相続・家族信託を検討されている道民の皆様、このような不安はありませんか？
よくあるお悩み５選 |
① 相続手続きについてどこに相談すればいいかわからない |
② 弁護士・司法書士・税理士や民間企業など家族信託をどこに依頼すればいいの？ |
③ 士業事務所は、２週間以上時間がかかったり連絡が遅い。いろんな意味でコミュニケーションがとれなくて不安 |
④ 無料相談のあとにしつこい営業電話が来そう |
⑤ 士業の人は何やってるかわからなくて怖そう、話を聞いてくれなさそう |
申し訳ありません。
弁護士・司法書士・税理士などの士業は、何でもできるすごい人ではありません、普通の人間です。
士業には得意分野があり、普段から取り組んでいる業務や過去にたくさんこなしてきた業務を除き、専門分野以外の情報量は、インターネットで調べた皆様と変わらないと思っていいでしょう。
ただ、国家資格に合格する能力がある人であれば、今までの経験値から働く勘と、条文を調べあげたうえである程度の結論を導き出すことはできます。
辿りつく結果が明確で、普遍的な答えがある手続であれば、その結果に辿り着くまでの時間、相談者の労力などの経緯は別にして、どこの事務所に依頼しても、満足度を除き依頼内容をこなしてくれるはずです。
ご存知ですか？
専門家によって、家族信託契約の内容が大きく変わることを。
家族信託は、こうやらなければいけないという答えがありません。
家族信託は学ばなければいけないことが多く、また、比較新しい制度なので、新しい運用、判例や情報が頻繁に更新されます。
家族信託に対応するための基礎的な能力の習得とは別に、継続的に勉強していく必要があります。
弁護士、司法書士、税理士などの士業は、忙しい先生が多く、既存の業務をこなしながら、片手間で相続・家族信託を行うということは難しいといわれています。
専門家の選び方について、相続・家族信託を初めて検討している方はどうぞご覧ください。
①～⑤のとき、どこにいきますか？
①～⑤のとき、どこにいきますか？
①外でジンギスカン！
ジンギスカン専門店ですよね。
自宅ではなくあえて外食をする場合、肉・たれ・米・野菜・鍋、その雰囲気やロケーションなど、皆様が想うジンギスカンを求めて「専門」店に行くんです。
それなりのジンギスカンは求めてません。
②奥歯が痛い！親知らず抜く？
歯医者さん一択ですね
歯が痛いのに、眼科に行く人はいないでしょう。
子供の虫歯、整形外科に連れていきますか？
歯と歯ぐきのトラブル、その予防は、「専門」の歯医者なんです。わかりやすいですね。
③今日は手軽に気軽にハンバーグランチ！
ひっくりド〇キーです。
毎回、いいお値段のするお店に通っていたら家計は破綻します。
④今日は特別な日。特別な食事の時間を過ごしたい！
！
多少値段は高くなっても、特別な日には特別なお店にいきたいですね！
ふ〇みのハンバーグレストランは夜景が素敵ですよね。
早い！うまい！安い！は求めてません。
⑤相続・家族信託の場合！
「専門」に取り扱っている士業、相続・家族信託の専門家に相談すべきです。
ですが、士業はお医者さんのように何を専門にしているのかわかりにくい問題があります。
相続・家族信託、専門家の選び方
各士業の相続分野まとめ
相続発生前 | 弁護士 | 司法書士 | 税理士 | 行政書士 |
遺言 | 〇 | 〇 | 〇※１ | 〇 |
自筆証書遺言保管制度 | 〇 | 〇 | ||
家族信託 | 〇※２ | ◎ | 〇※１ | 〇 |
家族信託の登記 | 〇※３ | ◎ | ||
後見申立 | 〇 | 〇 | ||
任意後見契約 | 〇 | 〇 | 〇 | |
生前贈与契約 | 〇 | 〇 | 〇※１ | 〇 |
生前贈与登記 | 〇※３ | ◎ |
※１ 税理士は行政書士の登録もできるので、行政書士として対応することが多い
※２ 弁護士は、職責上、依頼者個人の利益のために業務を行う義務有。つまり、誰か一人にとっては最強の味方なので、複数の依頼者の利益が相反することはできず、家族信託のような家族全員の意見利害を調整して合意形成をするような信託契約書の作成はやりにくい立場にある
※３ 登記は、司法書士が行うことがほとんど
相続発生後 | 弁護士 | 司法書士 | 税理士 | 行政書士 |
法定相続情報証明制度 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
遺産分割協議書 | 〇 | 〇 | 〇※１ | 〇 |
遺産分割調停 | 〇 | 〇 | ||
相続放棄 | 〇 | 〇 | ||
預金解約等 | ◎ | ◎ | ※２ | |
相続登記 | 〇※３ | ◎ | ||
相続土地国庫帰属制度 | 〇 | 〇 | 〇 | |
相続税 | 〇※４ | ◎ | ||
相続の争い | ◎ |
※１ 税理士は行政書士の登録もできるので、行政書士として対応することが多い
※２ 行政書士が専門家として預金口座解約を行う根拠規定は、本記事執筆時点で不明。専門家として、他人の財産を管理する立場になれると法律で定められているのは、弁護士と司法書士のみ
※３ 相続登記は、司法書士が行うことがほとんど
※４ 相続税申告は、税理士が行うことがほとんど
それぞれの士業の特徴
・弁護士：争っている事件をメインとする法律のエキスパート（戦争産業）
・司法書士：登記、成年後見、民事事件の街の法律屋さん（平和産業）
・税理士：税務のエキスパート
・行政書士：行政手続（建設業許可、ビザ申請など）のエキスパート
相続・家族信託なら司法書士できまり？
不動産を信託するなら、最初から最後まで窓口が一つで完結する司法書士が適任でしょうが、正しくは「専門」にやっている士業が正解です。
確かに、司法書士は相続、家族信託業務との親和性が高いことは間違いありません。しかし、司法書士の場合、相続手続以外にも取扱業務がとても幅広いのです。
１ 不動産登記・・・所有権移転、住宅ローンの担保設定等
２ 商業登記・・・会社設立、役員変更、組織再編等
３ 民事事件の裁判関係・・・地方裁判所の本人訴訟支援、相続放棄、遺言検認等
４ 債務整理等・・・任意整理、自己破産、個人再生、闇金、消費者問題等
５ 後見業務・・・後見申立、専門職後見人就任
６ 相続、家族信託、事業承継
これら全ての業務を行いながら、より専門性が求められる包括的な相続のコンサルティング、家族信託、法人の相続である事業承継の業務を行うことは現実的ではありません。
なぜなら、中途半端な対応では相談者の方に迷惑をかけてしまう可能性があるからです。
比較的新しい制度である家族信託を医療で例えるなら最新医療や心臓手術です。
実務の運用など最新情報を日々アップデートする必要があり、他の業務の片手間で対応した結果、将来何気なく踏んづけて爆発してしまう地雷が盛りだくさんなのです。
相続・家族信託・事業承継では、専門家選びで家族の今後について良し悪しが決まります。
餅は餅屋ということです。
間違いない事務所の選び方
重要ポイントです |
士業は、お医者さんのように何が得意なのか明確にわかりませんので、自分で調べる必要があります。
ステップ１ 信頼できる友人知人に紹介を受けましょう
ステップ１ インターネットで探しましょう
ステップ２ インターネットでその「取扱業務」をご覧ください
ステップ３ 年齢（年代）を確認しましょう
ステップ４ グーグルマップの評価を確認する
ステップ５ 人柄と相性
ステップ６ アフターフォロー
ステップ７ 他の専門家との連携
ステップ８ 地域密着の小規模事務所or大規模事務所
ステップ１０ 報酬
番外編 無料相談をした事務所からしつこい連絡がくる場合
番外編 希望連絡方法を無視してくる場合
札幌の相続（登記）・家族信託専門家の選び方まとめ
北海道、札幌での専門家選びは、親族が心臓病の手術をするときの医師選びと同じような心持ちが重要です。
道民の皆様が、本記事を参考に良い専門家と巡り合えたら幸いです。